Не покупайте золото

Один мудрый человек сказал, “Самая плохая причина покупать акции, когда они растут.”
Тоже можно сказать о золоте. Золото побило все рекорды в цене 1226.10 долларов в декабре 2009 и закрылось в конце года 1096.35, рост 24.8% за год. Если рост почти 25% за год, это еще не повод покупать его сейчас.

В 2000году, «дураки» ринулись на NASDAQ за заработком на технологических компаниях, и полностью потеряли деньги из-за лопнувшего «пузыря». Тоже произошло и в 2007 году на рынке недвижимости. «Дураки» всегда приходят поздно, платят большие деньги и разоряются. Я уверен, это произойдет и на золоте.

Новые правила денег в новых условиях реальности гласят, что деньги это новые знания. Это подтверждается фактами: в 1980 году, когда была вершина цены на золото, и «аматоры» ринулись скупать золото по 800 долларов за унцию. Потом рынок упал, и только через 20 лет цена вернулся на отметку 800 долларов.
Урок такой: если вы платите реальные деньги (золото), вы продолжаете терять деньги. Это потому, что знания это новые деньги.
С правильными знаниями, вы будете получать прибыль и на подъемах и на падениях.
Экономист Нойрел Рубини предрекает падение золота в 2010 году. Причина: эра дешевых денег (низких процентных ставок) закончилась.

Рубини говорит о рынке облигаций. Рынок облигаций это монстр, перевернувший фондовый рынок мира. Это еще более мощная сила, чем Федеральный Резервный Банк. И принято считать, что инвесторы в облигации более могущественные и знающие чем инвесторы в акции. Инвесторы в облигации не такие рискованные инвесторы, как инвесторы в акции. Инвесторы в облигации это наиболее могущественные американские организации, такие как корпорации, пенсионные фонды и иностранные Центробанки.

Одна причина, почему кредитные ставки будут оставаться низкими, потому что слишком много денег в системе. Облигации повлияют на спрос и предложение так же, как на все что имеет цены в долларах. Ведь экономика это спрос и предложение. Если предполагается, что оборот денег будет большой, процентная ставка будет низкой, если маленький, тогда облигации будут платить больший процент, что бы привлечь инвесторов.

Очевидно, есть и другие факторы, связанные с облигациями, чем с процентной ставкой. Например, ААА-облигации более безопасны, чем другие типы облигаций. Они платят низкий процент. ВВВ-тип облигаций более рискованный, и платит высокий процент. Рубини верит, что однажды проценты по облигациям двинуться снова, так как денежный поток начнет уходить из золота в гарантированные безопасные облигации. Это произойдет когда «мыльный пузырь» золота лопнет и цена упадет.

Не обязательно Рубини прав. Что если процентная ставка пойдет вверх, потому что инвесторы в облигации продают чаще, чем инвестируют в облигации? Помните, рынок облигаций больше чем ФРС. ФРС не может контролировать рынок облигаций. ФРС не может сказать, “Ей, не продавайте свои облигации. Я хочу удержать низкую процентную ставку.”

Такой сценарий долгоиграющий, но происходят странные вещи. Что если ФРС напечатает очень много денег и рынок облигаций испугается дальнейших таких же действий? Что если рынок облигаций подумает, что Американская экономика не сможет быть сохранена и тогда ФРС продолжит печатать еще больше денег. Снова, это долгоиграющая история, но такое возможно.

Есть 2 причины, почему я верю, что рынок облигаций мог бы чаще продавать, чем покупать. Это потому, что рынок облигаций боится 2 вещи:
1. «Коллапса» доллара.
2. Роста инфляции.
Так долго как Бернанке удерживал настроения работников, ослабляя инвесторов облигаций, что инвесторы занервничали.

Другими словами, умные деньги «волнуются», и возможно «опущенные» облигации, веря, что американские облигации не являются больше надежным инвестиционным инструментом при любой процентной ставке. И если американские облигации не являются больше надежной инвестицией, тогда что? Куда все деньги из облигаций пойдут? Уйдут в евро, или ейны, в Европу или Китай?
И что если Рубини ошибся и рынок облигаций уйдет в золото, потому что они ему верят больше чем ФРС? Что тогда произойдет с золотом?

Подводя итог всему, если процентная ставка пойдет вверх, как говорит Рубини, и экономический рост остановится, рост фондового рынка остановится, и рынок недвижимости опять обрушиться снова. Кризис продолжиться.

Следующий вопрос: Что Бернанке и ФРС будет делать, когда уверенность пропадет, что они смогут сохранить американскую экономику? Будут ли продолжать печатать деньги? Что тогда произойдет с золотом и облигациями?
Что касается меня, почему я инвестирую в золото, серебро и нефть, потому что я этим инструментам доверяю больше чем своему правительству и лидерам. Если вы не верите правительству инвестируйте в золото, серебро и нефть, если верите, держите деньги в долларах и облигациях.

Моя точка зрения такая: Не покупай что-либо, что растет в цене. Учись, изучай и находи собственную причину для инвестиций.

Последний 2009 год, был первым годом, когда доходность золота была больше чем доходность украшений из золота. Инвестиционный доход в золота удвоился в 2009 до 1800 тонн. Изделия из золота упали на 23% до 1687 тонн в 2009, стал самым низким за 21 год.

«Мыльный пузырь» золота уже состоялся? Возможно, но с момента, когда мировые банки удвоили количество “воздушных” денег на печатном станке, деньги уходят в золото поэтому возможно цена оправдает свое движение. Только время покажет.
Учитывая опыт, я бы рекомендовал сейчас инвестировать в серебро вместо золота. Причина проста: серебро – производственный метал. Его используют каждый день. Золото благородный метал, но его не используют в широком смысле.
Вторая причина серебро сравнительно не дорогой метал. Если “пузырь металов” лопнет, то цена на серебро меньше упадет, чем на золото. Помните, если у вас нет много денег, защитить потерю денег лучше, чем идти на риск заработать. Никогда не инвестируйте больше, чем можете себе позволить потерять.

Есть надежда, что ФРС и американское правительство утратит контроль над глобальной экономикой. Итак, если вы опоздали с покупкой золота и серебра, вы должны начинать с малых покупок. Я верю в золото и серебро больше чем в правительство и лидеров.
Будьте рассудительны и постоянно учитесь.

_________________________________________________________________________________________
Получи знания прямо сейчас
ПОДПИШИСЬ

Курс “Основы Торговли Акциями на Американской Бирже”

Курс “Основы Интернет Бизнеса”

Курс “Интернет Прорыв”
_________________________________________________________________________________________
Понравилась статья, подпишись на обновление на вашу электронную почту

Хотите принять участие в фокус группе по написанию книги? Подпишитесь на рассылку

Оставьте свой комментарий, мне очень важно ваше мнение и мысли!!!